我薅！我薅！我再薅！大圣证券
只需85元就能充到100元话费
只可惜时间慢了些
要等几天才能到账
……
哈？我怎么被封号了？
还是涉嫌洗钱诈骗？
“充话费”为何变成了“洗钱”？大圣证券
第一步：广告吸引受害人
诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”“油卡充值”“电费充值”等各类优惠充值服务。
由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
第二步：通过诈骗充值脏钱
在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。
境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。
第三步：通过诈骗充值脏钱
诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。
在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。
提醒：
“低价充话费”“充话费刷单返利”看似有利可图，实则暗藏各种风险。不法分子就是利用充话费这层“外衣”，达到“掩饰作案手法、洗白诈骗资金”的目的。
广大市民要警惕不法分子将“话费充值”包装成“刷单任务”，请勿向陌生账号充值话费。
话费充值应通过运营商的正规渠道充值，切勿相信“低价、慢充”等说辞。
整合自：中国移动公众号 澎湃新闻大圣证券
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